關於使用個人賬戶的重要提示

招商銀行香港分行提示，在使用賬戶時，請注意以下事項，提高反洗錢意識，保障自身利益。

1.認識稅務法例及匯款限制
•請瞭解及遵守閣下於所屬司法管轄區的稅務責任；
•部分國家對資金進出有限制，請不要分拆資金匯出或匯入款項。

2.個人賬戶不能用於商業用途
•個人賬戶僅限於客戶個人作理財及個人投資等用途。如個人賬戶被視為用作公司用途，賬戶會被終止使用；
•如需處理商業活動，請開立公司賬戶。

3.個人賬戶只能本人使用
•賬戶只能本人使用，不能外借給別人使用，包括至親。借出賬戶給他人使用，有機會被用於洗錢。

4.填報資料要準確
•如開戶目的、用途、資金來源、職業、收入、預期交易方式及金額等。

5.更新個人資料要及時
•如有變更，請儘快更新個人資料，如職業、收入來源、開戶證件、電話號碼、電郵地址等；
•如日後遺失或換領身份證明文件時，請儘快通知招商銀行香港分行，以保障閣下利益，被免因證件過期導致賬戶不能使用。

注：招商銀行香港分行保留隨時因應《賬戶持有人條款》向客戶採取合適行動，包括但不限於限制及終止賬戶的使用。

關於對客戶作盡職審查的簡介

何謂[客戶盡職審查]
根據香港監管機構對反洗錢的要求，招商銀行會對客戶進行盡職審查。內容包括 ：
•取得客戶身份證明文件及有關資料
•核實取得文件及資料的真實性
•持續審視不尋常戶口交易活動
•在需要時與客戶聯絡以確保銀行存有最新及相關的客戶資料記錄

招商銀行須向客戶收集的資料和包括：
•身份證明資料
•本身職業及職位
•開立賬戶目的及用途
•資金來源、財富/收入來源
•預期戶口交易方式（如現金、支票、轉賬、匯款）及交易次數等
•預期戶口交易量及金額
•戶口交易活動改變的原因，等等

個人客戶方面，銀行要求提供的身份證明文件包括：
•香港身份證、護照、內地居民身份證或其他旅行證件；
•地址證明，如最近3個月內公用事業賬戶單、稅單、或由受規管金融機構發出的結單或通知書、內地居住用途的房產證、家庭類戶口名簿等

若情況需要，招商銀行會收集除上述所需文件以外的資料。

我們感謝閣下的合作
本行亦會透過，由本行發出的邮件或經內地總行逺程銀行中心95555致電客戶，核實相關客户資料。請如實並詳細回覆，被免因回覆資料過於簡單，不能滿足合規要求，而導致賬戶不能使用。

注： 招商銀行香港分行保留隨時因應《賬戶持有人條款》向客戶採取合適行動，包括但不限於限制及終止賬戶的使用。